Notre démarche en quatre étapes clés

Nous avons structuré notre accompagnement autour d’un processus clair, transparent et évolutif. Chaque étape vise à mieux cerner vos besoins, à approfondir l’analyse de votre patrimoine et à partager avec vous des recommandations sur mesure, sans orientation commerciale.

Nos experts

Une équipe spécialisée à vos côtés

Claire Girard

Conseillère financière

Analyse de portefeuille

Formation

Master en gestion financière, Université Paris Dauphine

Forte de 12 ans dans l’accompagnement patrimonial, Claire privilégie l’écoute et l’indépendance dans chaque conseil donné.

Expérience

Cabinet Valli - Conseillère principale

Banque Diversité - Analyste financière senior

Compétences

Rigueur Synthèse Confidentialité

Approches

Approche paramétrique Analyse multicritère

Certifications

CJA, Conseil Juridique et d’Affaires

Titre AMF, Autorité des Marchés

Antoine Morel

Analyste patrimonial

Allocation de ressources

Formation

Master gestion d’actifs, Sciences Po Paris

Antoine accompagne ses clients dans la structuration de leur patrimoine avec une grande pédagogie et sens de l’analyse.

Expérience

Pôle Conseil - Analyste patrimonial

Finances Plus - Consultant junior

Compétences

Organisation Adaptabilité Communication

Approches

Analyse quantitative Revue qualitative

Certifications

Formation LCB-FT

Titre AMF, Autorité des Marchés

Julie Lefevre

Consultante indépendante

Diagnostic de portefeuille

Formation

Master 2 finance, Université de Lyon

Julie a bâti son expérience sur la diversité des profils accompagnés et une approche objective des situations financières.

Expérience

Expertia - Consultante financière

Banque Nouvelle - Chargée d’études

Compétences

Empathie Précision Pédagogie

Approches

Méthode comparative Analyse sur-mesure

Certifications

CJA, Conseil Juridique et d’Affaires

Certification AML-CFT

Luc Martin

Conseiller sénior

Analyse de situations complexes

Formation

Diplôme Établissement financier, Université Lille 2

Avec plus de 15 ans d’expérience, Luc valorise la discrétion et la performance dans l’analyse des patrimoines complexes.

Expérience

Gestion Privée Conseil - Conseiller sénior

Patrimoines Unis - Responsable accompagnement

Compétences

Exigence Conseil Synthèse

Approches

Analyse comparative Audit patrimonial

Certifications

Titre AMF

Certification ORIAS

Notre processus d’accompagnement

Chaque étape vise à construire une vision claire, responsable et adaptée à vos besoins patrimoniaux.

Premier échange confidentiel

Un entretien initial pour comprendre votre contexte patrimonial et identifier vos objectifs personnels et professionnels.

Prise de contact sans orientation commerciale, respect de la vie privée.

Analyse approfondie du portefeuille

Étude détaillée de vos allocations, valeurs et cohérence globale dans une approche neutre et indépendante.

Diagnostic réalisé en toute confidentialité, sans proposition de vente.

Restitution et recommandations

Présentation d’un rapport synthétique avec pistes d’ajustement, adapté à votre profil et vos contraintes.

Restitution en langage clair, accessible et sans jargon.

Suivi, sur demande

Possibilité d’un accompagnement évolutif pour éclairer vos choix futurs, à la carte et adapté à vos attentes.

Aucune démarche commerciale, accompagnement uniquement à votre demande.

Comparatif objectif

Features	lontheramiq	Autres acteurs
Consultations personnalisées
Analyse indépendante et neutre
Pas de vente de produits
Confidentialité garantie
Transparence des recommandations